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ご相談後にいただきました代表的な「お客様の声」9つを事例およびご感想をご紹介しております。
→「地方移住」のお客様の声はこちら

お客様のご感想1．

相談者：共働きご夫婦、お子様5人

会話・ご説明いただきながらCF表を作成いただいたことで、ポイントがよくわかり、大変勉強になりました。

私でもアクセスできるWebページ等の各種資料のご紹介も非常に助かります。

気を付けるべきところや、節目と言えそうなところが把握できましたので、今後の生活のなかで、実績の乖離踏まえ、ある程度自力でチューニングしていく見通しが持てました。

現時点での安心＝刹那的な安心ではなく、安心を維持するための視点を教えて
いただけたと思います。

ありがとうございました。

※FP中里より：「相談をイメージいただけるような」ご感想をいただきましたので、許可を得て記載しています。その際、お子様の数を伏せる提案をしましたが、「５人のような多子を前提にした情報が世の中本当に少なくて困るので、そういう人がFPさんにつながることができれば、助けになると思います」とご回答いただきましたので、お子様の数を記載しています。

お客様のご感想2．

相談者：共働きご夫婦、お子様2人

本日は長時間ご対応いただきありがとうございました。
また、迅速に資料をお送りいただきましたこと重ねて御礼申し上げます。

将来に渡ってのキャッシュフローシミュレーションを詳細に確認することができ、大変参考になりました。

特に、各種コストの金額感を参考になるサイトとともに網羅的にご教示いただけた点は、個人ではなかなかやり切れない内容ですので、お願いしてよかったと感じております。

いただいたシミュレーションをベースに、将来の不確実性も考慮しながら、どのようにお金を使ったり、貯めたり、運用したりするか、改めて夫婦で検討してみます。

改めて資料を確認し、フォロー期間中にご相談するかもしれませんので、その際はよろしくお願いいたします。

事例6．老後資金を確保しながら、今住める家賃の確認に

相談者：独身　会社員
相談内容：適切な賃貸の家賃把握、老後資金準備、生命保険の見直し

昨年の夏に、ご相談にのっていただきました。
私の場合、住宅購入や子供の学資といった大きな相談ではなく、今後 今の収入でどの程度の賃貸物件に居住可能か、
老後には最低限どの程度の貯蓄が必要か、という実にスケールの小さなものでした。
ご相談するのも恥ずかしかったのですが、最近はこういう相談も増えてきているとの心強い、お言葉をいただきました。

当日、複数のパターンをシミュレーションされた資料を準備していただきました。
現状維持の場合、賃料 月○○円に転居した場合、65歳まで就労した場合など、多岐に渡るケースを表形式で非常に分かりやすく提示してくださいました。
それに加え、今加入している保険についても、現状維持でよいもの、見直したほうが良いものなどのアドバイスもいただき、いくつか見直したものもあります。

また相談日からしばらくたったある日、「もしかしたら気になるので」と、同居の母の扶養控除について、丁寧なご説明とともに、
過去5年に遡って還付が受けられるはず、との助言をいただき、早速手続きをしたところ、なんと50万円近い還付を受け取ることができました※。※

普段からあまり得意分野ではない税制など、このように情報提供いただくことによって、思わぬ節約に繋がることに気づかせていただき、
本当にありがたく思っています。

今後こういった、個人ベースのファイナンシャルプランナーさんは、必要になると思います。特に私のように一生独身女性にとって。
何より多方面にわたる知識と正確な情報を持っている、中里さんのような方にめぐり合えたのは、非常にラッキーでした。

本来受け取れるべきもの、またその逆に今の自分のライフスタイルにはそぐわないムダな支出など、沢山の気づきを与えていただき、とても感謝しています。
今後も何かあったら、ご相談にのっていただきたいと思っています。

※ＦＰ中里より補足：私がお伝えしたのは、�@高額療養費に影響する健康保険の扶養と税制上の扶養は異なり現制度下では影響しない。�A過去5年間に遡って税金の還付請求（更正の請求）ができる。という一般的なことのみです。ちなみに、個別具体的な税金計算・税務申告・税務相談が必要な場合にはコンプライアンス違反にならないように提携税理士にお願いしています。

事例5．『住宅ローン繰上げ返済』今して大丈夫？

相談者：20代後半・30代前半ご夫婦　会社員
　　　　子ども２人（うち１人おなかにいらっしゃいました）
相談内容：子どもの教育費、生命保険・損害保険の確認、自動車の買い替え



　昨年住宅を購入し、不動産会社に言われるがままローンを組みました。

　繰り上げ返済は、早ければ早いほど良いという情報だけで、
今すぐにでも繰り上げ返済してしまおうかと考えていましたが、
家族構成なども考慮した場合、正直、本当にこのまま繰り上げ返済しても良いものかどうか不安でした。

その時、ネット上でこのサイトを見つけ、
一度プロの意見をお聞きしたいなと思い、
面談を依頼させていただきました。

私自身あまりお金に関する知識などがなかったのですが、
中里さんは、そんな私でも丁寧に説明していただき、非常に勉強にもなり、
これまでの自分のお金に関する認識の甘さを思い知らされました。

繰り上げ返済に関する具体的な時期や目標額だけでなく、
子供の養育費のことや、さまざまな保険(学資、火災、地震、生命)の内容や説明、
エコカー減税を考慮した車の買い替え時期のことなど
色々なことに相談に乗ってくださり、とてもありがたかったです。
お金に関することだけではなく、老後までを見据えた
生き方まで教わったような気分でした。

今まで悩んでいたことが解消され、すっきりした気分で、
明日からまた新たな気持ちで仕事とプライベートにがんばれそうです。
本当にありがとうございました。

時間をオーバーしてしまったにも関わらず追加料金がなかったところや、
家庭的で雰囲気も良い部屋で話ができたところも良かったです。

まだまだ、不確定要素が多く、再度面談を依頼する必要がありそうですので、
その時はまたよろしくお願いします。

事例4．若くして得た相続財産の人生における価値が分からず不安になった相談者

相談者：30代前半ご夫婦　会社員　子ども２人
相談内容：遺産を使い住宅ローン繰上げ返済をするべきか？
　　　　　子どもの教育費と繰り上げ返済のバランス、生命保険の確認


３２歳という年齢で、遺産を手にする事となり、住宅ローンの繰り上げ返済をすべきかどうか、迷っているところを中里さんに相談させていただきました。

お金の価値というものについて、考えが揺らいでしまいそうな自分自身がおり、分からずにお金の使い方を誤ってしまうのではと、不安だったのですが、相談する中で、今後の人生の中で、２人の子どもを大学まで入れるなど、必要になってくるお金を細かく計算した上で、住宅ローンの繰り上げ返済の仕方について、いくつかのパターンを出してくださいました。

キャッシュフローが、条件によって、どう変わってくるか、
多めに繰り上げ返済して、ぎりぎり節約していった時のリスク、
将来の住宅ローン減税の額や、固定資産税の額、保険商品の目的と支払の増える額やタイミング、
今まで分からなかった、収支の要素を細かく教えてくださり、とても勉強になりました。

時間をオーバーしてしまったかなと思いつつも、追加料金もなく、納得のいくまで、話を聞いてくださったのが、ありがたかったのと、これからの大まかな将来の指針を、より具体的にできた実感がありました。

これからも、人生の転機に相談させていただければという思いがあります。

ありがとうございました。

事例3．大きなお金を手にしたところで、色々な判断に困られた相談者

相談者：20代独身　会社員
相談内容：早期退職、資産運用、退職後の税制・社会保険の仕組み、
　　　　　生命保険・医療保険加入相談



　今回、突発的なことで、多くのお金を手にしてしまいどのようにお金を扱っていったらよいかとても悩んいたところ、このホームページでファイナンシャルプランナーの中里さんの存在を知りました。

面談にて相談をお願いしいろいろなお話をさせて頂きました。

　突発的に発生したお金のせいで仕事にやりがいを感じなくなってしまった事を相談したり、お金に対しての考え方を聞いたりと非常に身になるものでした。

　相談目的として、早期リタイアをするためのライフプランを提案してもらう事にしました。

相談当初には、「いかにして会社をやめられるか」という後ろ向きな気持ちでしたが、やりようによっては今の状況が自分の夢を実現するためのチャンスがである事を気づかされました。

次にお願いするときは、「会社を辞められるか」というライフプランではなく、どうやったら「資産が生む収入（運用）＞支出」になるかの設計をお願いすると思います。

資産が生む収入（運用） - 支出 = 「余ったお金」で自分のやりたいことをしたいという前向きな気持ちになれたことが一番の収穫でした。

事例2．教育費を負担しつつ老後まで安心な生活費水準の確認に

相談者：独身・会社員、子供2人
相談内容：教育費を負担しつつ老後まで安心な生活費水準の把握、定年後の働き方

離婚後、日々の生活にいっぱいいっぱいで子育てしてきましたが、
ふと老後のことを考えたときに、貧困老人となって
子どもたちに負担をかけるのではないかと不安になり、
保険会社の無料のFPさんに何度か相談したこともありました。
各論的には有益なアドバイスをいただけましたが、
最終的には商品を勧められて気まずくなり心苦しくなるパターンでした。

今回はフラットな状況で総合的にライフプランをシミュレーションしていただき、
今後のお金や生き方への不安が軽減したのと同時に、
今まで積み重ねてきたことが報われたような気持ちにもなりました。
きっと先生の顧客の皆さんは富裕層な方々が多く、
今回はスケールの小さな案件だったと思いますが（笑）
私にとっては決して安くはない相談料で、一歩踏み出すのに勇気が必要だったのですが、
ご相談させていただいて本当によかったと感じております。

事例1．資産運用のリスク許容範囲を確認に

ライフプランシミュレーション、資産運用教育、生命保険・医療保険見直し
　　30代ご夫婦　会社員



　子供２人を大学まで通わせるにはどのくらいの費用が必要なのか？養育費を捻出するためにいろいろな投資商品を試し、外国為替証拠金取引（ＦＸ）の運用をメインで行っているものの、今後の全体的な収支が見えない中でどこまでリスクを取りながら資産運用を行えばいいのか全体的な見通しを知りたいと思い相談させていただきました。

今回お願いした提案書では年単位での収支が確認できるだけでなくライフプランの中でどれくらいの資金が必要でどれくらいのリスク許容範囲の中で資産運用を行う事ができるのか見通しがつけられた事が大変役に立ちました。

また株式投資ほど認知されていないＦＸ投資についての知識や経験も中里先生がお持ちでしたので、今回ＦＸの運用もライフプランに含めるという無理な要望に答えていただきありがとうございました。



−−−以下、地方移住のご相談者の声−−−

事例 地方移住−3．北海道移住に向けて自分で調べ、悩み、そしていらした相談者

相談者：30代ご夫婦　会社員
相談内容：移住・転職後の住宅購入、資産運用、子ども３人での将来資金の分析、
　　　　　生命保険・医療保険見直し、出産前後の費用



　私と妻と、これから生まれてくる子供のために、いったいこれから幾らお金が必要になるか、４年後の北海道移住計画は、時期や計画自体に無理があるのかないのか、今までは一人で悩んでいましたが、今回相談したことで、資産運用や保険について自分とは違う視点で「客観的に検討する」ということがとても新鮮に感じられ、またとても大切であると思いました。

　キャッシュフローや、投資、資金運用計画など、一人で悩んでいた時は、時間を費やすばかり。ホントに正解か？と思うことばかりで、出口のない迷路に迷い込んだ気がしていました。

　しかしその道のプロである中里さんに相談したことで、なるほどということが数多くありもっと早く相談すればよかったと思いました。（特に必要な「保険金額」の考え方については、とても勉強になりました）家族の計画に沿った資金計画を夫婦で一緒に考える良い機会にもなりました。

　中里さんが知らないことを私が知っていたりする事も（ほんの少しですが）ありましたが、同じ世代としてお互いに勉強できる関係というのも、また素晴らしいと思います。これからもどうぞよろしくお願いいたします。

事例 地方移住−２．ご相談内容：【地方移住】ご夫婦で移住をしたい。早期退職して問題ないか？